Glosario — Centro de ayuda de Nexus

Cómo usar este glosario

Aquí están los términos que verás una y otra vez en Nexus, con lo que significan dentro de la aplicación. La primera tabla reúne los conceptos propios de la app; la segunda, los términos del sector asegurador tal como Nexus los usa. Si un término tiene su propio artículo, lo encontrarás enlazado desde la categoría correspondiente del centro de ayuda.

Conceptos de la app

Término	Qué significa en Nexus
Agencia	El espacio de trabajo de tu equipo. Cada agencia tiene sus propios clientes, pólizas, cotizaciones, catálogos y miembros, separados de los de cualquier otra agencia.
Miembro	Una persona con acceso a la agencia. Cada miembro entra con su propia cuenta y tiene un rol asignado.
Rol	El conjunto de permisos de un miembro. Define qué puede ver y hacer; lo que el rol no permite, no aparece en pantalla.
Permiso	Una autorización concreta dentro de un rol, como crear clientes, renovar pólizas o invitar miembros.
Propietario	El miembro con el máximo nivel de acceso de la agencia, normalmente quien la creó. Es el único perfil que puede realizar las acciones más delicadas, como eliminarla.
Invitación	El correo que un administrador envía para sumar a alguien a la agencia con un rol ya definido.
Código de unión	Un código que los administradores pueden compartir para que una persona se una a la agencia sin esperar una invitación por correo.
Plantilla	El diseño de la ficha de cliente o de póliza de tu agencia: qué secciones y campos tiene el formulario y cuáles se usan como filtros.
Campo personalizado	Un campo que tu agencia añade a la plantilla, además de los fijos. Puede ser texto, fecha, número, lista de opciones, archivo, entre otros.
Catálogo	Una lista maestra que la agencia mantiene una sola vez y usa en toda la app: aseguradoras, ramos y amparos.
Cotización	La propuesta de una garantía que preparas para un cliente, con sus partes, su contrato y sus amparos. Nexus calcula los valores y le asigna un número automático.
Convertir	Crear una póliza directamente desde una cotización cuando el negocio se cierra, sin volver a escribir los datos.
Renovación	La póliza que continúa a otra cuando termina su vigencia. Queda vinculada a la original para conservar el historial.
Recurrencia	La repetición programada de una tarea: diaria, mensual, trimestral u otra frecuencia. Nexus crea cada nueva aparición de la serie por ti.
Panel lateral	El panel que se abre al costado de la pantalla para crear o editar un registro sin salir de la lista en la que estás.
Paleta de comandos	El buscador global que se abre con el teclado y te lleva a cualquier sección o registro escribiendo su nombre. Más en Moverte rápido por Nexus.
Asistente de IA	La función que lee los documentos que subes —cédulas, carátulas, contratos— y rellena por ti los campos de una ficha, para que tú revises y confirmes.
Dashboard	La pantalla de indicadores de la agencia: cuántas pólizas y clientes hay, qué vence pronto y, para quien tiene permiso, los datos financieros del período.

Términos del sector

Término	Qué significa en Nexus
Aseguradora	La compañía de seguros que emite la póliza. En Nexus vive en su catálogo y se vincula a pólizas y cotizaciones para poder filtrar y medir.
Ramo	La línea de negocio del seguro: automóviles, vida, cumplimiento, entre otros. Cada ramo del catálogo puede tener una comisión por defecto.
Amparo	Cada cobertura concreta dentro de una garantía. En el catálogo, cada amparo guarda su tasa por defecto para agilizar las cotizaciones.
Tasa	El porcentaje que se aplica al valor asegurado de un amparo para calcular su prima.
Prima	El precio del seguro: lo que se paga a la aseguradora por la cobertura. En las cotizaciones, Nexus la calcula a partir de los amparos y sus tasas.
Tomador / Contratante	Quien exige la garantía y a cuyo favor se emite: en los contratos, la entidad o empresa que contrata la obra o el servicio.
Contratista	Quien ejecuta el contrato y debe presentar la garantía. En las cotizaciones de Nexus es la contraparte del contratante.
Seriedad de la oferta	La garantía que respalda la propuesta de un participante en una licitación: asegura que, si gana, firmará el contrato en los términos ofrecidos.
Cumplimiento	La garantía que respalda la ejecución de un contrato ya firmado, con los amparos que el contrato exija.
Vigencia	El período durante el cual la póliza está en efecto, desde su fecha de inicio hasta su fecha de fin. Renovar una póliza crea la vigencia siguiente.