Qué es el catálogo de amparos
El catálogo de Amparos reúne las coberturas de las garantías que tu agencia cotiza y emite: seriedad de la oferta, cumplimiento del contrato, anticipos, salarios y prestaciones, entre otras. Es la lista de la que se toman los amparos al armar una cotización.
De cada amparo puedes guardar su nombre, una abreviatura (por ejemplo SERIEDAD o CUMPL), una descripción de su alcance y una tasa por defecto, que es el porcentaje con el que ese amparo suele cotizarse. Solo el nombre es obligatorio.
Para gestionar el catálogo necesitas el permiso de gestionar amparos.
Abrir el catálogo
El catálogo se abre como un panel lateral. Abre el menú Ajustes & Catálogos y, en el grupo Catálogos, elige Amparos. Dentro del panel puedes buscar por nombre o abreviatura y alternar entre ver solo los Activos o Todos.
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Agregar amparos
Precarga los amparos de Colombia
Haz clic en Precargar para traer los amparos de la contratación según el Decreto 1082 de 2015, listos para cotizar. Los que ya existen en tu agencia se omiten automáticamente.
Crea los tuyos uno a uno
Haz clic en Nuevo, escribe el nombre y completa la abreviatura, la descripción y la tasa por defecto si quieres dejarlas definidas desde el catálogo.
La tasa por defecto y las cotizaciones
En una cotización, cada amparo aporta su tasa al cálculo: de ella salen la prima de ese amparo y, sumando todos los amparos, los totales de la cotización. La tasa por defecto del catálogo es el punto de partida que tu agencia considera estándar para ese amparo.
Editar, archivar y eliminar
Desde el menú de acciones de cada amparo puedes Editar sus datos, Archivar el amparo para que no aparezca en cotizaciones nuevas —los archivados se distinguen con la marca Archivado— o volver a activarlo con Activar.
Para ver los amparos en acción —cómo se eligen, cómo se ajusta la tasa y cómo se leen los totales—, sigue la guía de crear una cotización.