Qué es el catálogo de ramos
El catálogo de Ramos define las líneas de negocio que maneja tu agencia: autos, vida, cumplimiento, hogar y las demás que hagan parte de tu operación. Es la fuente del campo Ramo de las pólizas: al registrar una póliza se elige el ramo de esta lista, y con ese vínculo los filtros y el Dashboard pueden agrupar la cartera por línea de negocio.
De cada ramo puedes guardar su nombre, una abreviatura o código corto (por ejemplo AUTO o VIDA), una descripción de su alcance y una comisión por defecto en porcentaje. Solo el nombre es obligatorio.
Para gestionar el catálogo necesitas el permiso de gestionar ramos.
Abrir el catálogo
El catálogo se abre como un panel lateral, no como una página. Abre el menú Ajustes & Catálogos y, en el grupo Catálogos, elige Ramos. Dentro del panel puedes buscar por nombre y alternar entre ver solo los ramos Activos o Todos.
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Agregar ramos
Precarga los ramos de Colombia
Haz clic en Precargar para traer los ramos autorizados según la clasificación de la Superintendencia Financiera. Los que ya existen en tu agencia se omiten automáticamente.
Crea los tuyos uno a uno
Haz clic en Nuevo, escribe el nombre y, si quieres, la abreviatura, la descripción y la comisión por defecto.
La comisión por defecto
Cada ramo puede llevar una comisión por defecto (%): el porcentaje que tu agencia suele acordar para esa línea de negocio. Guardarla en el catálogo deja documentado el estándar de la agencia en un solo lugar, en vez de depender de la memoria de cada persona.
Editar, archivar y eliminar
Desde el menú de acciones de cada ramo puedes Editar sus datos, Archivar el ramo para que no aparezca en pólizas nuevas —conservando su histórico— o volver a activarlo con Activar. Los ramos archivados se distinguen en la lista con la marca Archivado.
Recuerda que el campo Ramo aparece en las pólizas solo si la plantilla de póliza lo incluye. Con el catálogo conectado, podrás filtrar la cartera por ramo y leerla por línea de negocio en el Dashboard.